北京市第一中级人民法院近日对该起集资诈骗案作出终审裁定，驳回上诉，维持原判。被告人王诚因犯集资诈骗罪，被判处有期徒刑十四年六个月股票杠杆如何申请，并处罚金100万元。判决目前已生效。
这一结果让73岁的李守田十分激动。他曾对王诚表示，受害者们会齐心协力，成为压死其这头骆驼的最后一根稻草。如今，他感叹终于做到了。
该案涉及700余名被害人，集资款总额达1.6亿元，其中超九成为60岁以上老年人。2021年4月，69岁的北京老人钱玲因病住院时，曾发微信恳求王诚退还3万元，但未获回应。王诚当时仍在短视频平台高调展示滑雪、庆生等生活动态。首批报案的受害人自发组织起来，决心将王诚绳之以法。王诚则抹黑司法机关，煽动部分被害人阻碍报案。在办案机关指导下，林慧利用其客户群代表身份，从王诚处取得700余名被害人完整名单，随后联络受害人、固定证据，将材料汇总提交给办案单位，最终配合司法机关将王诚送上法庭。
回溯案件经过，2018年4月，李守田经人介绍来到位于北京市海淀区某大厦四层的北京某马术运动有限公司。公司门面气派，办公室墙上陈列着奖杯、奖状，业务员陈勇推介称，公司在河北省某县租赁200亩土地建设养马基地，引进培育荷兰赛马并组织比赛，宣称年投资回报率24%。李守田参加项目推介会并实地考察后，首次投资5万元，合同期1年。2019年合同到期后，公司如约偿还本息约5.6万元，这让他对公司的实力深信不疑。此后一年，他又陆续签订6份借款合同，共投资50万元。
李守田也曾质疑，为何介绍时说的是投资款，签订的却是借款合同。王诚解释，这是为了保证投资者的安全，万一项目失败，还能通过民事诉讼挽回损失。海淀检察院检察官助理王鲁玥介绍，这类骗局属于典型的“夕阳盘”，初期被害人会拿到一些“回头钱”，主要通过线下“人传人”方式运作，先与老人套近乎，再展示公司实力获取信任。一旦有老人入局，身边人看到所谓收益后，也容易跟进投资。
2020年6月，陈勇再次向李守田推介顺义区某果园项目，称400亩土地即将被征用建设机场备用跑道，公司以每亩30万元转让承包权，拆迁前按月支付高额利息，拆迁后再付10%拆迁款。李守田将卖房所得的120万元投入该项目。他回忆，王诚公司的投资项目一个套着一个，平均每两个月就推出新项目，包括法国红酒、日本和牛养殖、东北林下经济等，前后共推出十余个虚假投资项目，很多老人被接二连三的项目裹挟，投入上百万元。
在案证据显示，王诚等人利用天津金融资产交易所的名号背书，宣称产品在天津金交所正式挂牌、受国家监管，还虚假宣传公司业绩。2021年2月，有投资人发现公司人去楼空。王诚先发布公告称有会员恶意报警中伤公司，又向客户群放话“把我弄进去，你们就拿不到钱了”，一边安抚一边施压。直到2021年9月，李守田前往顺义果园核实，被告知该地从未与王诚或其公司签订过租赁合同，加之钱玲等患病老人退款无果，他才彻底确信被骗。
2022年10月，王诚被北京市公安局海淀分局刑事拘留；2023年3月，海淀检察院对其批准逮捕。案件最大难点在于认定王诚行为属于“以非法占有为目的”，从而定性为集资诈骗罪。王鲁玥表示，王诚强制员工使用假名接触投资人，公司“爆雷”后迅速遣散员工，并以“换借条马上发钱”为幌子骗取部分投资人交回合同，销毁了大量证据。由于未获取公司台账，传统通过查账证明资金挥霍性的路径难以走通。
办案组转换思路，依据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中“集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的”可认定为“以非法占有为目的”的规定，全面收集证据、与审计机构配合，并依托被害人提供的充分报案材料，最终认定王诚的犯罪事实。
办案期间，办案组先后5次接待被害人代表，同步告知进展。李守田称，每次沟通都超过两个小时，一有新的证据材料就及时提交。林慧则挨家挨户上门，帮助高龄老人填报材料，并按照司法机关建议将报案人分组，由组长负责信息传达和材料收集。投资人登记表、合同、银行流水、付款凭证、聊天记录截图等关键证据逐渐汇总起来。
案件历经4次庭审。王诚始终拒不认罪，不断抛出身份指向不明、缺乏证据佐证的辩解，检察机关逐一核实，加大了审查难度。最终，海淀法院认定，王诚以“借新还旧”方式，在明知投资项目无实际盈利能力的情况下，通过高额利息诱骗投资人出资。筹得资金后，仅极少部分投入项目经营，其余大部分用于支付前期本息、个人消费等，部分资金甚至灭失，用于项目经营的资金与筹集资金规模明显不成比例，致使1.1亿余元集资款不能返还，符合集资诈骗罪构成要件。
2025年11月，海淀法院作出一审判决；2026年3月，北京市第一中级人民法院终审裁定驳回上诉，维持原判。判决生效后，追赃挽损工作依然艰巨。王诚未退赔任何钱款，其手下部分业务员因非法吸收公众存款罪被追责，虽表达了退赔意愿，但多数生活艰难，退赔金额有限。本案共追回集资款160余万元。
王鲁玥提醒股票杠杆如何申请，当前涉老诈骗案件高发，大家要增强风险防范意识，切勿仅凭“熟人介绍”“实地考察”“小恩小惠”“大公司背景”等表象就心存侥幸、放松警惕。文中钱玲、王诚、李守田、陈勇、林慧均为化名。
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